杨道法:多路径完善反洗钱机制

1评论 2018-01-24 02:52:50 来源:中国证券报 黄金三角

  □央行成都分行营管部 杨道法

  英国是世界上最早通过刑事立法对洗钱活动予以惩治的国家之一,其在反洗钱方面的经验值得借鉴。结合我国实践,建议从加强信息共享、建立反洗钱合规官资格审批制度等方面加强反洗钱监管。

  英国反洗钱是“双牵头”模式,主要由财政部和内政部负责反洗钱的政策制定和国际合作,其中财政部负责行政方面,内政部负责刑事方面。此外,外交部和国际发展部也在各自领域从事与国际制裁相关的合作。与中国金融情报中心设在中央银行不同,英国的金融情报中心设在内政部,同时向相关部门开放,与有关执法部门直接联网。房地产珠宝、会计师、律师、博彩等行业纳入反洗钱监管。

  英国反洗钱的其他做法还包括:建立反洗钱联合情报分析小组,由几个单位联合报送“超级可疑交易报告”,这在一定意义上提升可疑交易报告的情报价值,有利于增强反洗钱工作的有效性;根据法律授权,会计师、律师等行业自律组织也承担相应反洗钱监管职责;反洗钱监管中管事与管人相结合;强调科技金融和监管科技在反洗钱工作中的地位作用,加强信息共享,发挥反洗钱的金融情报价值,提升有效性。

  借鉴英国的经验,结合我国的实践,笔者建议从六个方面加强反洗钱监管。一是加强与其他国家之间的沟通和信息共享,全面完成反洗钱金融行动特别工作组(FATF)互评估报告的准备。我国和英国都面临FATF的互评估,目前英国的互评估报告已出炉。我们可充分发挥优势,撰写出高质量的、全面反映我国反洗钱工作质量与特点的、可以通过互评估的报告。

  二是将特定非金融机构全面纳入反洗钱监管。这其中不仅包括FATF建议的会计师、律师、房地产、珠宝、博彩等行业机构,而且还应该包括FATF没有规定的,如典当和拍卖等高价值转移行业。

  三是调动一切积极因素参与反洗钱监管,全面督促各义务主体充分履行反洗钱义务,提高反洗钱工作的有效性。

  四是借鉴英国建立反洗钱联合情报分析小组,报送“超级可疑交易报告”的做法,全面总结我国金融机构报告中的重点可疑交易报告,央行分支机构反洗钱部门对重点可疑交易报告开展行政调查,并向相关执法部门移送可疑线索,提高我国可疑交易报告的金融情报价值。

  五是借鉴英国审核批准金融机构反洗钱报告官的经验,建立我国反洗钱合规官资格审批制度。金融机构应配备必要的反洗钱合规官,必须指定专人负责反洗钱报告、内控等义务。反洗钱合规官应经过央行资格审查。

  六是重视科技创新,信息共享。一方面加大对金融科技的投入,推动创新,进行精准监管;另一方面,通过金融科技建立大数据库,实现反洗钱信息共享,全面提升可疑交易报告质量,为打击洗钱犯罪提供有效支撑。

关键词阅读:英国 央行 成都

责任编辑:付健青 RF13564
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
加媒:美国将向加拿大正式提出引渡孟晚舟

2019-01-22 12:57:15来源:海外网

美国正式提出引渡孟晚舟 中方:立即放人

2019-01-22 15:48:19来源:证券时报网

断供说法又来!谁是断供"主力"?来看四大真相

2019-01-22 10:34:00来源:券商中国

习近平对大员提最新要求:房地产等涉及 看十大关键点

2019-01-21 21:27:45来源:券商中国

全面放开生育已刻不容缓 拍出四万亿鼓励生育可行吗

2019-01-22 09:49:20来源:虎嗅APP

任正非谈5G:以后 这些国家会求华为卖设备

2019-01-22 08:22:00来源:证券时报网

房地产长效机制要进入稳妥实施阶段了

2019-01-22 07:18:42来源:金羊毛工作坊

融创乐视终局:乐视网逼近退市 孙宏斌流血止损

2019-01-22 08:19:47来源:棱镜

孙宏斌再出手 这回收购的是泛海项目

2019-01-22 08:01:30来源:上海证券报

华为回应引渡报道:希望能早日还孟女士以自由

2019-01-22 16:08:03来源:金融界网站

美国将向加拿大正式提出引渡孟晚舟 中方回应

2019-01-22 15:22:22来源:人民日报

江苏前首富1400天后重获自由 1500亿的公司风雨飘摇

2019-01-22 13:30:20来源:每日经济新闻

方星海回应"取消新股首日涨停限制":正在研究相关政策

2019-01-22 17:58:59来源:金融界网站

2018年10月至年底 影视行业自查申报税款117.47亿

2019-01-22 16:10:00来源:新华社

任正非:华为绝不会危害任何国家

2019-01-22 08:16:00来源:证券时报网

到底谁在做空佳源国际?董事长当日抛售9362万股

2019-01-22 10:14:17来源:每日经济新闻

A股资金面改善概率增大 1.5万亿活水可期

2019-01-22 03:55:03来源:中国证券报

方星海:中国未历大的金融危机 值得其他国家学习

2019-01-22 18:56:51来源:金融界网站

王健林的底气:甩卖千亿资产 他还是全球头号包租公

2019-01-19 11:44:54来源:环球老虎财经

任正非:预计2019年增长幅度不超20%

2019-01-22 08:31:00来源:证券时报网

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
实时热点