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互联网金融势头正劲 监管盲区应尽早填补

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年02月21日 05:57   来源: 证券日报   网友评论(人参与

  这两天听到几位朋友都在讲一个段子,大概就是调研一家上市公司,只需要问五个问题,其中两个问题是“有互联网思维吗”和“和企鹅(即腾讯)接触过吗”。

  虽然只是一个段子,但也体现了当下各行各业与互联网密不可分的关系。而日趋高端化、国际化、混业化的国内期货市场,也正面临着互联网金融所带来的深刻影响。

  日前,一则“手机三分钟‘零佣金’期货开户”的消息在业内炸开了锅。东航期货率先打出了“上线手机三分钟‘闪电极速’开户和‘零佣金’(仅收取交易所费用+投资者保障基金)”的标语,一时引起业内热议。

  不过,2月19日晚间,东航期货发布声明称,公司于当天19时许,接辖区监管部门电话口头通知,根据中国证监会指示精神,要求立即暂停本公司移动终端开户业务,并给出了三条理由。

  有消息称,对于东航期货此次举动,监管重点并不是“零佣金”,因为这是一种市场行为,而重点在于网上开户流程是否合规。在笔者看来,随着互联网金融的不断发展,越来越多的金融机构借助互联网开展各种业务这是一种趋势,但是,开展业务是否合规,这一点不能忽视。

  目前,我国期货市场已经步入快速发展的轨道,市场服务产业经济和国民经济的功能正逐步发挥。而随着股指期货等一系列创新产品和业务的上市和推出,期货行业的发展迎来了历史性机遇。期货公司作为期货市场的主要中介力量,在这过程中就应该做到合规经营。因为这不仅是市场能做大做强的基础,也关乎着整个行业持续、快速、健康发展。

  其实,对于互联网金融的监管,监管层方面事先也打过“预防针”。今年1月16日,证监会副主席刘新华在参加“2014中国互联网金融高层论坛”时表示,将加强对互联网金融的监管,加大对涉及资本市场销售、交易、清算等环节的相关机构及行为的监管力度,防止监管套利。证监会将针对互联网金融的特点,进一步督促证券、期货、基金公司、网上信息系统技术指引以及信息系统备份能力建设标准等一系列规范指引的落实,做好投资者敏感信息的保护,提升投资者网上交易安全防护水平。

  在笔者看来,不管是期货公司还是证券公司,做好合规管理不仅能促进自身的发展,也是对投资者保护的很好体现。保护中小投资者合法权益,既是2014年监管机关的中心工作,也是期货公司合规工作的关注重点,以建设投资者适当性体系为脉络主线,合规工作就可以做到有的放矢。

  “把合适的产品卖给合适的投资者”,虽然这一做法通过互联网也能实现,但是,鉴于期货行业的特殊性,有些服务是无法在互联网上完成的,需要对客户进行面对面的现场服务,这是必不可少的。

  我们希望金融机构能够通过互联网不断做强做大,但是,我们也希望在此过程中,金融机构能够把一系列可能面临的问题考虑在内,包括开展业务的流程是否合规等。

(责任编辑:王爽)

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