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曹文炼:要禁止大银行从地方吸血

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年07月15日 09:38   来源: 参考消息网   网友评论(人参与

曹文炼:要禁止大银行从地方吸血

  曹文炼,现任国家发展和改革委员会国际合作中心主任,兼任中国国际经济交流中心副秘书长。曾经长期在国家发展改革委财政金融司工作,参与了中央历次金融工作会议的调研和主要文件的起草,是我国近30年来金融改革和许多重要金融政策制定的见证者、参与者。

  ★先驱语录

  ★与世界上的大银行相比,我们银行的绝大部分利润是在国内赚的,依靠垄断性的存贷利差,根本算不上国际化的银行,基本上没有国际竞争力

  ★金融机构依靠稳定的存贷利差很容易赚钱,因此不愿意服务实体经济进行金融创新,而是琢磨如何在虚拟经济领域搞金融创新以实现监管套利

  ★中央大量的财政转移支付和全国19个省市对当地的对口支援,还赶不上全国性商业银行从当地吸走的资金

  《国际先驱导报》文章

  几大商业银行都没国际竞争力

  中国的金融改革,如果以1984年开始中国人民银行专门行使中央银行职能为标志,迄今正好走过了30个年头。在党中央、国务院的正确领导下,中国的金融改革和金融发展取得了举世瞩目的成绩,有力支持了国民经济的快速发展和总体改革开放的进程。我作为见证者和参与者,也感到不枉平生所学和富有成就感。

  但是,金融改革仍然任重道远,特别是当前矛盾重重、日益复杂。例如,国内几大商业银行目前全部进入了世界的TOP10,但是与世界上的大银行相比,我们银行的绝大部分利润是在国内赚的,依靠垄断性的存贷利差,根本算不上国际化的银行,基本上没有国际竞争力。世界上其他TOP10银行,国际利润都占了相当的比重。当年日本的商业银行进入世界TOP10的时候,已经是国际化的银行了。

  金融发展不能脱离实体经济

  近年来大家还看到许多反差和奇怪现象:国内企业普遍感到融资难融资贵,而国际收支剩余和外汇储备不断增加,意味着作为发展中国家的中国不断在为发达国家尤其是美国提供廉价低成本的融资;人民币的对外升值与对内的贬值;国内金融业的普遍高利润率与实体经济多数行业的低利润率;国内GDP的持续较快增长与股市的持续不振等。

  解决上述问题只有依靠推进深化金融改革,促进虚拟经济与实体经济的协调发展。

  首先,当前要进一步强调金融发展不能脱离实体经济基础,纠正对于“金融是现代经济的核心”的片面理解。6月19日国务院常务会议部署金融支持经济结构调整,提出了一系列引导信贷资金支持实体经济的措施,强调加大对先进制造业、战略性新兴产业、劳动密集型产业和服务业、传统产业改造升级等重点实体经济的信贷支持。

  用利率市场化治理影子银行

  第二,要加快推进利率市场化改革。最近几年来我在多个场合谈到利率市场化是下一步中国金融改革的核心。

  利率市场化很关键。为什么现在发生很多金融脱离实体经济发展的现象?就是因为金融机构依靠稳定的存贷利差很容易赚钱,因此不愿意服务实体经济进行金融创新,而是琢磨如何在虚拟经济领域搞金融创新以实现监管套利。2008年底过于担心国际金融危机影响中国经济,4万亿元投资的决策导致2009年新增信贷10万亿元,一方面刺激了经济快速复苏,另一方面负面效应是带来大批“半拉子工程”。一旦信贷收缩,恢复了对银行信贷规模的控制,加上中央清理地方投融资平台,银行吸收了大量存款但贷款少会影响效益,因此必然造成各种信托产品、理财产品等银行表外业务的泛滥,或者是国外说的我国影子银行的风险问题。

  对于治理当前中国的影子银行问题可能有两种途径:一是按照过去我们治理金融风险的思路实行清理整顿,整顿信托,整顿理财产品等等,但是只能治标不能治本,甚至治标的效果也可能不如以往,因为现在的金融结构和金融市场都不是以往所能比拟了。另一条思路,就是果断加快利率的市场化,也就是分开利率的管制,使体外资金自动回归体内。我认为,可以说这是唯一正确的道路。

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(责任编辑:马辉)

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