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国际金融骗局带给世人警示

http://www.jrj.com     2009年02月25日 14:49      羊城晚报
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  金融危机有继续恶化迹象。欧美股市持续暴跌再创新低就是一个证明。金融危机不仅导致股市暴跌,国民财富缩水,也使得过去被繁荣景象掩盖起来的肮脏交易和欺骗统统暴露出来。正所谓水落石出。

  美国纳斯达克前主席麦道夫的500亿美元骗局,美国得州富豪斯坦福80亿美元欺诈案,印度大型软件外包集团萨蒂扬软件公司董事长拉贾的财务业绩造假,还有日本资产管理公司涉嫌欺诈的丑闻等等,反过来又给金融市场造成巨大冲击。国际金融诈骗以及上市公司造假日益猖獗,中国有没有这样的隐患,值得监管者以及投资者高度警觉。

  麦道夫、斯坦福之流的金融诈骗术,实际就是我们中国不少骗子使用过的而且屡被揭穿的高息揽存,只是美国人钱多玩大了而已,而萨蒂扬的财务造假,比我们当年的银广夏和东方电子,那可真的是小巫见大巫,差远了。

  不管大骗小骗,都万骗不离其宗。在麦道夫的一手策划下,他创办的证券投资公司用后期投资者的本金来支付前期投资者的利润,华尔街“卖拐”,一骗近30年。稳定在年10%左右的长期投资回报率,被认为是麦道夫骗局能够维持的关键因素。在之前的金字塔式融资骗局中,向客户许诺的资金回报率通常超过20%。麦道夫设置较中等的回报率,既打消了大部分人的怀疑,又满足了他们希望较高投资回报的要求。

  去年年底,随着骗局被揭穿,30多家机构和数千名个人投资者的500亿美元资金化为乌有。在受害者名单中,不乏大导演斯皮尔伯格和国际奥委会委员这些我们熟悉的名字。后来有媒体报道,麦道夫利用骗来的钱,可能从来没有投资过,也就是说这些钱从来没有创造过财富。在麦道夫骗局被揭穿两个月后,他的徒弟斯坦福也案发,骗术几乎一模一样,诱饵也是“高于传统银行收益”的高额回报。只是最伤心的受骗者换成了英国王室成员而已。

  骗术并不高明,为何被骗者一大片呢?原因主要有三方面:首先麦道夫、斯坦福之流头上耀眼的光环起到作用。麦道夫诈骗败露之前,曾担任过纳斯达克股票市场董事会主席,是华尔街的传奇人物;斯坦福则是《福布斯》上榜富翁。另外,监管不力是主要原因。麦道夫涉案近30年,其间虽受到同行和媒体质疑,甚至被举报到美国证交会,但最终却躲过了监管者的视线;斯坦福集团早就疑点重重,被投资者起诉甚至被自己员工揭发,也同样被监管机构“忽略”了。纽约证券律师因泰利萨诺评论说:“如果监管机构尽早处理相关投诉,可以拯救很多投资者。”更重要的是受骗者的轻信和贪心。首先是有人相信有免费午餐,天上能掉馅饼,骗子才会得逞。

  在中国股市,在过去的多宗造假欺诈案中,我们同样看到监管的缺失,以及投资者的盲目轻信。比如银广夏造假案,只要稍微向海关查证,就可以证实子虚乌有的巨额出口订单;东方电子的优异业绩,只要中介机构稍微尽责,就可以识破。在当前金融危机日益加深的背景下,有无上市公司为了某种目的而造假呢?

  中国的上市公司呢?监管者注意到了没有? 本报记者 陈道

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